當(dāng)全球經(jīng)濟在復(fù)蘇與變革中尋找新平衡，財富管理正從“機會型增長”轉(zhuǎn)向“結(jié)構(gòu)性深耕”。作為馬來西亞華僑銀行（OCBC Bank）旗下深耕中國14載的財富管理機構(gòu)，卓越財富（Wealth Excellence）以“亞洲智慧，中國洞察”為錨點，在跨境投資、產(chǎn)業(yè)賦能、家族傳承三大維度持續(xù)進化，成為高凈值人群全球化布局的“戰(zhàn)略級伙伴”。

從“走進來”到“融進去”：一部跨境財智的中國進化論

2009年，卓越財富在上海靜安寺寫下中國故事的第一章。14年間，從服務(wù)東南亞華商跨境資產(chǎn)配置，到助力中國新能源企業(yè)出海東南亞；從單一金融產(chǎn)品供應(yīng)商，升級為覆蓋“投資+產(chǎn)業(yè)+傳承”的生態(tài)型平臺，卓越財富始終以兩種基因定義自我：

? 華僑銀行的百年審慎：沿襲111年零系統(tǒng)性風(fēng)險的合規(guī)傳統(tǒng)，構(gòu)建“三階穿透式風(fēng)控體系”（國別政策、行業(yè)周期、現(xiàn)金流壓力測試）

? 中國市場的敏捷創(chuàng)新：2023年首發(fā)“專精特新企業(yè)科創(chuàng)板加速器基金”，半年規(guī)模突破15億元，斬獲《亞洲銀行家》“最佳跨境投資創(chuàng)新獎”

五大板塊再升級：在關(guān)鍵賽道做“時間的朋友”

金融投資：全球Alpha，中國Beta

“雙循環(huán)”配置矩陣：A股量化中性策略年化波動率<8%，東南亞成長基金近三年回報率26.4%

獨家資源：華僑銀行持股的馬來西亞最大資管公司Eastspring（東方匯理）優(yōu)先合作通

指數(shù)衍生品：波動市場的“智能減震器”

2024年推出“AI波動率預(yù)測系統(tǒng)”，提前30天預(yù)警股債性價比拐點

掛鉤中證農(nóng)業(yè)指數(shù)的雪球結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，在2023年糧價周期中為客戶鎖定14.7%年化收益

基建與工程：一帶一路2.0的“資本橋梁”

首創(chuàng)“基建REITs+項目債”組合融資模式，降低中資企業(yè)東南亞投資成本20%

深度參與中印尼“兩國雙園”項目，發(fā)行首單人民幣計價產(chǎn)業(yè)園開發(fā)債券

農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈：數(shù)字時代的“田間華爾街”

物聯(lián)網(wǎng)倉單融資平臺覆蓋中國18個農(nóng)業(yè)大省，累計放款超45億元

2024年與拼多多合作推出“農(nóng)產(chǎn)品期貨指數(shù)投資”，讓消費數(shù)據(jù)直通資本市場

新能源工程：零碳革命的“資源整合者”

組建東盟最大光伏電站投資聯(lián)盟，為中國組件廠商鎖定100億元訂單

2023年為某儲能企業(yè)設(shè)計“技術(shù)入股+跨境融資”方案，估值提升300%

三代人，一座橋：家族財富的跨文明傳承

在廣東佛山，卓越財富為陶瓷世家陳氏家族設(shè)計的“三地信托架構(gòu)”成為經(jīng)典案例：

馬來西亞：設(shè)立家族辦公室，通過卓越財富持有關(guān)鍵股權(quán)

中國香港：搭建SPV收購東南亞分銷渠道，年節(jié)約稅費超千萬

海南自貿(mào)港：利用QFLP政策設(shè)立新能源新材料投資基金

“既要守住百年基業(yè)，更要抓住新興浪潮?！标愂系谌崎T人的評價，道出中國家族企業(yè)全球化傳承的真諦。

未來已來：做中國財富文明的“轉(zhuǎn)譯者”

2025年，卓越財富啟動“燈塔計劃”：

科技賦能：與清華大學(xué)金融科技研究院聯(lián)合開發(fā)“跨境財富數(shù)字孿生系統(tǒng)”

人才培育：設(shè)立東南亞首個“中國式家族辦公室”認(rèn)證課程

生態(tài)共建：發(fā)起“中國-東盟綠色產(chǎn)投聯(lián)盟”，年內(nèi)落地30億元碳中和基金

14年，只是一個起點

截至2025年3月，卓越財富在中國：

管理資產(chǎn)規(guī)模突破520億元

服務(wù)15省超200家民營龍頭企業(yè)

客戶平均投資年限延長至9.2年

這組數(shù)字背后，是368名專業(yè)規(guī)劃師、理財師、精算師日復(fù)一日的堅守，更是華僑銀行“以誠筑百年”精神的東方實踐。

讓我們以未來十年為約，在財富的河流中，既做瞭望者，更做擺渡人。

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